Login Autentikasi 3-Langkah
Autentikasi korporat 3 tahap: Kredensial, Hardware Token APPLI 2 Challenge-Response, dan Pemilihan Entitas/Role.
Executive Dashboard
Cockpit kas eksekutif dengan 4 KPI strip, grafik batang 30 hari arus kas masuk vs keluar, dan widget 'Tugas Saya'.
Account Overview & Saldo
Ringkasan saldo multi-rekening, pemisahan dana tertahan (hold/escrow), saldo efektif, dan agregasi multi-bank MT940.
Mutasi & Rekening Koran
Laporan mutasi rekening intraday, filter tanggal, pencarian referensi, serta ekspor format PDF, CSV, dan MT940.
Account Analysis & Biaya
Analisis biaya administrasi rekening, earning credit rate (ECR), dan efisiensi pengelolaan kas entitas grup.
Single Payment
Instruksi transfer tunggal antar-rekening, BI-FAST, SKNBI, dan RTGS dengan preview biaya dan cut-off jadwal kliring.
Bulk Payment Upload
Unggah pembayaran massal via file CSV/XLSX, validasi per baris, deteksi duplikasi, dan kalkulasi total batch.
Daftar Rekening Penerima
Manajemen rekening tujuan (beneficiary list), validasi nomor rekening bank, pengelompokan vendor, dan buku alamat.
Payroll Massal
Pemrosesan penggajian karyawan massal terintegrasi HRIS, enkripsi data sensitif, dan jadwal eksekusi otomatis.
Pembayaran Pajak (MPN G3)
Pembayaran pajak negara via Modul Penerimaan Negara Generasi 3 (MPN G3), pembuatan kode billing dan cetak BPN.
Cek & Bilyet Giro
Permintaan buku cek, aktivasi nomor warkat, pemantauan kliring bilyet giro, dan penahanan/stop payment warkat.
Standing Instruction
Perintah transfer berkala terjadwal otomatis (harian, mingguan, bulanan) dengan eksekusi toleransi saldo minimum.
Verifikasi Rekening (CoP)
Layanan Confirmation of Payee (CoP) untuk validasi nama pemilik rekening sebelum transfer guna pencegahan fraud.
Pembayaran Tagihan Korporasi
Pembayaran tagihan utilitas korporasi massal (PLN, Telkom, BPJS, PDAM, dan logistik) dalam satu transaksi agregat.
Payment Factory
Hub pemrosesan pembayaran terpusat untuk seluruh anak perusahaan grup dengan aturan routing jalur kliring pintar.
SWIFT GPI & Cross-Border
Transfer internasional multi-valuta dengan pelacakan status SWIFT gpi end-to-end, biaya koresponden, dan UETR code.
Corporate Credit Card
Pengelolaan kartu kredit korporat untuk biaya operasional pegawai, pengaturan limit perorangan, dan approval klaim.
Virtual Account Collection
Pembuatan dan pemantauan nomor Virtual Account (VA) dinamis & statis untuk penagihan customer secara otomatis.
Collection Reconciliation
Penyelarasan data penerimaan kas dengan invoice open, laporan mutasi masuk real-time, dan status settlement.
Direct Debit Mandate
Pendaftaran mandat debet otomatis, penarikan tagihan rutin customer, dan rekapitulasi status debet rekening debitur.
Rekonsiliasi Bank Otomatis
Pencocokan otomatis transaksi bank vs jurnal ERP (auto-match MT940 / camt.053), daftar item menggantung (suspense).
Billing & E-Invoicing
Penerbitan tagihan digital (e-invoice), integrasi pembayaran online, pengiriman link tagihan, dan monitoring jatuh tempo.
Master VA Management
Konfigurasi prefix, struktur penomoran, masa berlaku, dan parameter sistem Virtual Account multi-channel.
Merchant Cash Settlement
Penyelesaian dana transaksi merchant POS/EDC/Payment Gateway, kalkulasi MDR, dan rincian batch harian.
Arsip Dokumen Pajak
Penyimpanan dan verifikasi dokumen bukti potong PPh/PPN, faktur pajak elektronik, dan pelaporan kepatuhan DJP.
QRIS Dinamis & BI-FAST Proxy
Generator QRIS Dinamis (MPM/CPM) untuk kasir gerai serta manajemen proxy identifier BI-FAST (No HP & Email).
Struktur Likuiditas & Sweeping
Konfigurasi struktur cash pooling, auto-sweeping dua arah (zero-balance account / target balance) antar entitas grup.
Cash Forecasting
Proyeksi arus kas 30, 60, dan 90 hari ke depan berbasis machine learning, data piutang berjalan, dan rencana belanja modal.
Treasury & FX Deals (RFQ)
Pemesanan kurs valas secara live (RFQ deal) dengan dealing room bank: Spot, Forward, dan Swap dengan locking timer.
Deposito Berjangka Online
Penempatan dana lebih pada instrumen deposito rupiah dan valas dengan suku bunga kompetitif dan opsi ARO.
Fasilitas Pinjaman & Kredit
Monitoring plafon pinjaman korporat (Working Capital Loan, Term Loan), jadwal pembayaran bunga, dan utilisasi fasilitas.
Agregasi Multi-Bank
Konsolidasi posisi kas menyeluruh dari berbagai bank mitra via Open API / MT940 dalam satu dashboard terpadu.
In-House Banking
Akuntansi bank internal untuk entitas holding, penyelesaian pinjaman antar anak perusahaan, dan kalkulasi bunga internal.
Working Capital Analytics
Analisis siklus konversi kas (Cash Conversion Cycle / CCC), optimalisasi Days Sales Outstanding (DSO) dan DPO.
Notional Pooling
Optimasi bunga saldo gabungan rekening anak perusahaan tanpa pemindahan dana fisik lintas rekening giro.
Penerbitan Letter of Credit (L/C)
Pengajuan penerbitan Sight / Usance L/C, verifikasi dokumen perkapalan (MT700), amandemen, dan penerimaan LC ekspor.
Supply Chain Finance (SCF)
Fasilitas diskonto invoice pemasok lebih awal (Reverse Factoring) guna memperkuat likuiditas ekosistem rantai pasok.
Bank Garansi & SBLC
Penerbitan Bank Garansi tender (Bid Bond), jaminan pelaksanaan (Performance Bond), uang muka, dan Standby LC.
Receivables Finance
Pembiayaan piutang dagang korporasi dengan agunan faktur berjalan untuk mempercepat arus perputaran modal kerja.
Supplier Portal Ekosistem
Portal mandiri bagi pemasok untuk memantau status persetujuan invoice tagihan dan mengajukan pencairan lebih cepat.
Approval Center Terpadu
Inbox persetujuan terpusat bagi Maker, Checker, dan Releaser dengan multi-approval batch, detail audit, dan token.
Pelacakan Status Transaksi
Pelacakan status transaksi real-time dengan linimasa terperinci dari input, otorisasi, pengiriman kliring, hingga selesai.
Pembangun Laporan Kustom
Pembuat laporan kas kustom dengan integrasi SatuReport Engine, ekspor berkala otomatis, dan tata letak dinamis.
Pelaporan LLD & DHE SDA
Modul pelaporan Lalu Lintas Devisa (LLD) dan Devisa Hasil Ekspor Sumber Daya Alam (DHE SDA) sesuai regulasi Bank Indonesia.
Jejak Audit & Log Keamanan
Pencatatan riwayat aktivitas pengguna tak terhapuskan (immutable log): login IP, otorisasi, perubahan parameter, dan ekspor data.
Delegasi Wewenang Persetujuan
Pengaturan pelimpahan hak otorisasi sementara saat approver cuti dengan batasan limit dan tanggal kedaluwarsa ketat.
Status Layanan & Gateway Bank
Dasbor pemantauan kesehatan gateway kliring (BI-FAST, RTGS, SWIFT) dan ketersediaan layanan API bank secara transparan.
Kebijakan Privasi Data (PDP)
Pusat tata kelola kepatuhan UU Pelindungan Data Pribadi (UU PDP), hak subjek data, dan pencatatan consent pengguna.
Manajemen Pengguna Korporasi
Pengelolaan data pengguna nasabah korporat, penetapan peran (Maker/Checker/Releaser/Admin), dan penguncian akun.
Matriks Persetujuan Berjenjang
Penyusunan aturan otorisasi berbasis nominal (Tiered Limits), sistem tanda tangan ganda (A+B, A+C), dan jenis transaksi.
Limit & Hak Akses Rekening
Pembatasan hak akses rekening per entitas anak usaha, limit harian per pengguna, dan penetapan izin debit/kredit.
Developer & Open API Portal
Dokumentasi spesifikasi API perbankan Open Finance (SNAP BI), manajemen client ID/secret, dan simulator sandbox testing.
Host-to-Host (H2H) SFTP
Konfigurasi koneksi SFTP aman Host-to-Host, pemetaan format file (CSV, TXT, MT940, camt), dan kunci enkripsi PGP.
Pengajuan Tiket Layanan
Pengajuan permohonan token fisik tambahan, perubahan parameter, pembukaan rekening baru, dan tiket kendala teknis.
Pengaturan Notifikasi
Kustomisasi peringatan transaksi via Email, SMS, dan WhatsApp: notifikasi saldo minimum, transaksi berhasil, dan persetujuan.
Registrasi Layanan Korporat
Formulir pendaftaran penambahan produk cash management, rekening operasional baru, dan persetujuan legal perusahaan.
Integrasi ERP & ISO 20022
Konektor langsung ke ERP korporat (SAP, Oracle, NetSuite) dengan format pesan standar global ISO 20022 (pain.001, camt.053).
Manajemen Perangkat & Sesi
Daftar sesi login aktif, pengikatan perangkat terpercaya (device binding), dan terminasi sesi mencurigakan secara instan.