Likuiditas › Agregasi Multi-Bank

Agregasi Rekening Multi-Bank

Konsolidasi posisi kas dari bank lain melalui MT940, CAMT.053, dan unggah statement manual.

Posisi Kas Konsolidasi

Rp 0

—

Bank Terhubung

—

Data Basi

belum sinkron > 24 jam

Koneksi Bermasalah

perlu tindakan operator

Koneksi Bank

Posisi Kas per Bank

Bank	Metode	Rekening	Saldo (IDR ekuiv.)	Terakhir Sinkron	Status
Total			Rp 0

Log Sinkronisasi

Waktu	Bank	Hasil	Transaksi	Keterangan
Belum ada sinkronisasi.

Ringkasan Format

MT940: statement harian SWIFT, ditarik via SFTP
CAMT.053: ISO 20022 end-of-day, diambil via API
CAMT.052: intraday report, polling tiap jam
Manual: unggah berkas untuk bank tanpa konektivitas

⚠

Saldo bank mitra bersifat indikatif sampai statement resmi akhir hari diterima.

Aktivitas

Acuan pola desain

Agregasi multi-bank mengikuti J.P. Morgan Access Multibank, CashPro Multibank Reporting, dan SWIFT for Corporates. Catatan prototipe: koneksi MT940 wajib skema sftp:// dan API CAMT wajib https://, satu bank tidak boleh punya dua koneksi dengan metode sama, sinkronisasi memperbarui saldo serta log, bank tanpa konektivitas memaksa unggah berkas manual dengan validasi ekstensi, dan data yang belum segar lebih dari 24 jam ditandai basi.